Por: Allison Nachtigal, vicepresidenta de nubes de industria de Microsoft.

Este blog fue escrito con Syril Smith Garson, jefa de producto, IA en BlackRock.

El sector de los servicios financieros ha comenzado a entrar en una nueva era de IA generativa, para crear nuevas oportunidades y redefinir las prácticas empresariales. La asociación estratégica de Microsoft y BlackRock está a la vanguardia de esta evolución, para ejemplificar el potencial de la IA para redefinir los estándares de la industria, mejorar las experiencias de los clientes y establecer nuevos estándares de la industria.

Los avances en IA generativa dan lugar a soluciones de gestión de inversiones más personalizadas, lo que permite a los usuarios tomar decisiones informadas más rápido y gestionar los riesgos de forma más eficaz. Esta transformación remodela los recorridos de los clientes, para mejorar la analítica y aumentar la automatización en todo el sector. Mediante el uso de la IA, las instituciones financieras pueden ofrecer servicios más personalizados, mejorar la eficiencia operativa y mantenerse competitivas en un mercado que cambia de manera rápida.

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Juntos, Microsoft y BlackRock son pioneros en el futuro de los servicios financieros, al combinar tecnología y experiencia humana para ofrecer un valor sin precedentes a clientes de todo el mundo.

Trabajar juntos para impulsar la innovación financiera

La asociación entre BlackRock y Microsoft aprovecha la IA para transformar la industria de servicios financieros y brindar capacidades mejoradas a BlackRock y sus clientes, que incluyen algunos de los inversores institucionales y administradores de patrimonio más sofisticados del mundo. Esto permite a los clientes de servicios financieros impulsar la transformación y la innovación continua.

Aladdin de BlackRock es una plataforma tecnológica alojada en Microsoft Azure que unifica el proceso de gestión de inversiones a través de un modelo de datos común. Al ofrecer a los usuarios una visión completa de la cartera, en los mercados públicos y privados, Aladdin es reconocida como una oferta de software como servicio (SaaS) líder en su categoría que permite la escala, proporciona información y respalda una verdadera transformación empresarial.

Con los productos de Microsoft, BlackRock utiliza la tecnología de IA para optimizar los flujos de trabajo y generar información en toda la empresa. La superficie de la interfaz de programación de aplicaciones (API, por sus siglas en inglés) abierta de Azure, por ejemplo, permite a Aladdin acelerar la innovación de la IA. A través de esta asociación, BlackRock y Microsoft se impulsan de manera mutua para innovar y crear productos que cumplan con los exigentes (y en evolución) estándares de la industria de servicios financieros, y los altos estándares que BlackRock tiene como proveedor de tecnología fiduciaria y global, todo con la vista puesta en un futuro en el que la gestión de inversiones sea más accesible, perspicaz y capaz de ofrecer resultados únicos.

Transformación de las experiencias de usuario con agentes

En este panorama transformador de la IA, los agentes emergen como una innovación fundamental, adaptada a las necesidades y experiencias específicas de cada aplicación y que ejemplifica la integración de la IA generativa en el tejido de los servicios financieros. Los agentes están diseñados para apoyar a los expertos humanos con información y recomendaciones basadas en datos, lo que ayuda a los asesores financieros a navegar por escenarios complejos e inciertos como la volatilidad del mercado, los cambios regulatorios y las amenazas cibernéticas. Mediante el uso de agentes, los clientes pueden alinear mejor sus objetivos financieros, como planificar los ahorros para la jubilación, perseguir el crecimiento de la inversión o manejar la administración de deudas.

A nivel filosófico, Microsoft imagina a un agente como parte del equipo, para cambiar de manera fundamental la forma en que trabajamos y reflejar la misión de la empresa de empoderar a todos en el planeta.

Los agentes, como interfaces conversacionales, marcan una transición de interacciones unilaterales con las computadoras a un diálogo bidireccional en lenguaje natural, para establecer un nuevo estándar para las experiencias de usuario en todas las industrias. Con el tiempo, los agentes incorporados a Microsoft y las aplicaciones específicas de la industria evolucionarán para automatizar las acciones aprobadas en nombre de los usuarios, para impulsar mejoras en la eficiencia y la precisión.

En esta línea, en 2023, Aladdin lanzó eFront Copilot, una herramienta de IA generativa para su plataforma de mercados privados. A través de eFront copilot, los usuarios pueden desbloquear nuevas eficiencias y conocimientos, con funcionalidades que les permiten acceder a análisis rápidos y visualizar factores como el riesgo y el rendimiento. 

El futuro de los servicios financieros mejor informado y habilitado para la IA

Desde la automatización hasta el aprendizaje automático y el procesamiento del lenguaje natural, la inteligencia artificial ha sido parte del ADN de BlackRock durante años. Junto con eFront Copilot, la compañía también lanzó nuevas capacidades de IA para los clientes de Aladdin a través de Aladdin Copilot. Ahora disponible para los clientes de Aladdin, Aladdin Copilot sirve para fortalecer las conexiones a través de la plataforma de Aladdin, para mostrar respuestas al instante para respaldar las decisiones comerciales clave, y descubrir información procesable más rápido y avanzar en la toma de decisiones más efectivas y relevantes.

Aladdin Copilot hace que Aladdin sea más inteligente y receptivo, lo que mejora la productividad, permite la escala y proporciona cada vez más información dentro de la plataforma Aladdin.

Las características clave incluyen:

Una experiencia de usuario intuitiva para acceder a respuestas inmediatas, lo que permite a cada usuario convertirse en un experto en Aladdin.

Experiencias configurables que aumentan la eficiencia y hacen tuya la plataforma Aladdin.

Acceso dependiente de permisos a información que permite una toma de decisiones mejor informada.

Además, los usuarios pueden acceder a Aladdin Copilot de forma segura en la plataforma Aladdin, lo que garantiza la privacidad de los datos y los controles de riesgo para proteger sus datos. Aladdin Copilot está construido con los principios de la IA responsable, lo que ayuda a garantizar que las organizaciones puedan maximizar sus beneficios potenciales y minimizar los riesgos. Como parte de este compromiso con la responsabilidad, Aladdin Copilot contiene filtros de contenido y parámetros para limitar el riesgo de alucinaciones, información errónea o resultados inapropiados. Además, Aladdin Copilot no dará consejos de inversión ni responderá a preguntas fuera de los límites de la plataforma Aladdin.  

A medida que sus funciones continúen su progreso, Aladdin Copilot podrá facilitar una incorporación más rápida de nuevos usuarios, generar informes, resumir investigaciones, enviar alertas proactivas y más. Además, a medida que la IA evoluciona de agentes autónomos a basados en consultas, plataformas como Aladdin ampliarán aún más sus capacidades. Los agentes autónomos ayudarán a ejecutar tareas complejas y aprenderán de manera continua de las interacciones, para ofrecer soporte avanzado, operaciones optimizadas y conocimientos más profundos. Microsoft desarrolla de manera activa estos agentes autónomos para ayudar a administrar consultas rutinarias, automatizar tareas, analizar datos, ofrecer experiencias personalizadas y escalar las operaciones sin problemas, lo que permite a los socios ofrecer mejores servicios, tomar decisiones más inteligentes y lograr un mayor éxito.

Equilibrio entre la innovación y la seguridad y el cumplimiento

La introducción de la IA promete revolucionar el trabajo, pero no se trata solo de reducir el número de pasos de un proceso. Se trata de integrar la IA de una manera que profundice la calidad de nuestros conocimientos, enriquezca la accesibilidad y automatice acciones bien entendidas para la eficiencia, al tiempo que preserva los elementos humanos críticos de supervisión y control. La aplicación estratégica de la IA equipa a los clientes con herramientas inteligentes y seguras que responden al panorama financiero. Este cuidadoso equilibrio entre innovación y gestión de riesgos es crucial para la evolución positiva de la industria. Con una gestión de datos y una gobernanza adecuadas, la industria puede crear una IA responsable, lo que permite a los usuarios tomar decisiones informadas y gestionar los riesgos de forma eficaz.

A medida que la IA se vuelve más frecuente en los servicios financieros, garantizar la seguridad y el cumplimiento es primordial. La implementación de marcos sólidos de gestión y gobernanza de datos respalda la creación de aplicaciones de IA que se adhieren a los requisitos normativos y protegen la información confidencial. Este compromiso con la seguridad y el cumplimiento genera confianza con los clientes y las partes interesadas, para fomentar un entorno seguro para la innovación.

Microsoft y BlackRock preparar el escenario para el futuro de los servicios financieros, donde la tecnología y la experiencia humana se combinan para crear un valor sin precedentes para los clientes de todo el mundo. Al aprovechar de manera estratégica la IA, garantizar la seguridad y el cumplimiento, empoderar a los usuarios, fomentar la innovación, equilibrar la automatización con la supervisión humana y construir un futuro sostenible, diseñamos el éxito para hoy y mañana.

Descargo de responsabilidad: La plataforma Aladdin® de BlackRock es una plataforma de tecnología financiera diseñada solo para uso institucional, mayorista, calificado y profesional de inversores/clientes y no está destinada al uso de inversores finales.